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1. 保全・アフターサービスの重要性
【問われること】保全・アフターサービスの意味と、なぜ必要なのか、そこに含まれる具体的な手続きの例。
【覚えること】生命保険は長く続く契約です。暮らしの段階や経済的なニーズが変われば、当初の内容を見直す必要が出てきます。保全・アフターサービスは、日頃の情報収集・提供をもとに、契約が役に立たなくならないよう手続きで支えることです。保険金・給付金の支払い、保障内容の見直しや契約者・受取人の変更、住所変更などの諸手続きのほか、契約内容についての質問・相談への対応も含まれます。
【取り違えやすい点】保険料負担の調整には、減額や解約、払済保険への変更、延長（定期）保険への変更、失効した契約の復活のほか、契約者貸付もあります。「支払いの手続きだけ」「契約者貸付は含まない」とする文は誤りです。
2. 保険金・給付金の適切な支払い
【問われること】適切な支払いの位置づけ、請求もれが起きる理由とその防ぎ方、生命保険協会が運営する照会の制度。
【覚えること】保険金・給付金等をきちんと支払うことは、生命保険事業の最も基本的で重要な務めです。請求もれは、契約から長くたって事故が起き、支払事由や請求方法の認識が薄れることや、情報提供の不足から生じるため、募集のとき・契約期間中・請求の受付や案内のときの各段階で支払いの情報を届けます。協会は支払査定時照会制度（2005年1月から）や生命保険契約照会制度（2021年7月創設）を運営しています。
【取り違えやすい点】会社が支払いに向けて動けるのは、お客さまから事故が起きたと知らされてからです。「連絡がなくても自動的に支払手続きを始める」とする文は誤りです。
3. 生命保険募集人の具体的な対応
【問われること】不払いとなる場合の説明の時期、事故の連絡を受けたときの対応、受取人が高齢者の場合の案内。
【覚えること】保険金等が支払われない場合があることは、勧誘の段階から「ご契約のしおり—定款・約款」などを使って説明します。定期的に訪問して支払事例を伝え、手続きの窓口も知らせておきます。受取人が高齢者なら、必要に応じて指定代理請求制度や成年後見制度も案内します。事故の連絡を受けたら契約内容を正確につかみ、開示いただける範囲で内容を確かめ、会社のルールに沿って対応します。
【取り違えやすい点】支払いの可否・金額・時期は請求書類や診断書で決まるため、その場で答えず会社の担当部門に確かめます。「募集人が判断して伝える」「ルールにとらわれず迅速に」とする文は誤りです。
4. 失効（復活）・解約手続きの留意点
【問われること】復活の手続きの流れと説明すべき重要事項、解約の申し出を受けたときに確かめることと説明すること。
【覚えること】復活の手続きは新規加入とほぼ同じで、復活請求書と告知書を出し（場合により診査）、会社の承諾後に延滞保険料を払い込むと完了します。失効中の事故は保障されないこと、告知義務違反があれば解除されうることを説明し、契約者・被保険者には必ず面接し、復活の意思がなければ解約の請求を案内します。解約を請求できるのは契約者だけで、本人の請求かを取引時確認で確かめ、貸付・減額・払済保険などの別の方法も案内します。
【取り違えやすい点】家族などの代理人でも、契約者の意思を確認したうえで委任状による正当な書類があれば受け付けられます。「代理人からは一切受け付けない」とする文は誤りです。