第3回 第1問 - 4

誤り

乗換により不利益となるべき事実について契約者に十分に説明している場合には、乗換後、実際に予定利率が下がるなどの不利益が発生した場合でも、不適正な乗換募集には該当しません。

正しい

保険料の割引・割戻は、特別の利益の提供として禁止されています。金銭に限らず過度な物品やサービスを渡すことも当たり、相手が配偶者や子どもなどの親族でも該当します。

誤り

お客さまから配当の見通しについて質問を受け、「過去の実績から将来も高配当が確保できます」と回答することは、断定的な予想配当の説明に当たり、禁止行為に該当します。

誤り

取引先に対して「保険に加入しないなら今後の取引を考え直す」とほのめかして保険に加入させる行為は、業務上の地位の不当利用であり、禁止行為に該当します。